Les nouvelles réglementations de l’UE illustrent un niveau sans précédent de surveillance et de contrôle des gouvernements

Les nouvelles réglementations de l’UE illustrent un niveau sans précédent de surveillance et de contrôle des gouvernements
La présidente du Parlement européen Roberta Metsola, la présidente de la Commission européenne Ursula von der Leyen et le président du Conseil européen Charles Michel. (Thierry Monasse/Getty Images)

L’Union européenne s’est provisoirement mise d’accord mercredi sur un renforcement des réglementations anti-blanchiment. Les nouvelles mesures se concentrent principalement sur des secteurs tels que le sport, les produits de luxe et les transactions financières. Bien sûr, ces nouvelles réglementations européennes visent à lutter contre le blanchiment d’argent. Mais elles illustrent aussi la tendance croissante des gouvernements à intensifier la surveillance et le contrôler financiers. Ce qui menace les principes démocratiques et les libertés civiles.

Pourquoi est-ce important ?

Cette évolution est inquiétante car elle concerne non seulement la lutte contre le blanchiment d’argent, mais elle risque également de porter atteinte aux libertés individuelles et au droit à la vie privée. Cela pourrait conduire à des niveaux de surveillance et de contrôle gouvernementaux sans précédent, menaçant les valeurs démocratiques et les droits civils.

Dans l’actualité : l’Union européenne a adopté cette semaine de nouvelles règles anti-blanchiment d’argent. Mais ces mesures suscitent des inquiétudes quant à une surveillance toujours croissante, une surveillance de masse et une limitation de la vie privée.

Les nouvelles règles couvriront également la majeure partie du secteur de la crypto

Zoom avant : l’UE a introduit de nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d’argent ciblant les clubs sportifs, les produits de luxe, les bijoutiers et les transactions financières.

  • Elles impliquent des enquêtes approfondies sur l’origine des fonds et des sponsors dans le monde du sport.
  • La réglementation prévoit également une obligation de déclaration pour les transactions liées aux produits de luxe. Elle s’étend désormais au-delà des banques et autres institutions financières.
    • Les notaires, les avocats et même les vendeurs de voitures sont désormais obligés de déclarer les transactions importantes au gouvernement.
    • Cela signifie que lors de l’achat d’une voiture d’une valeur supérieure à 250.000 euros, ou d’un yacht ou d’un jet privé d’une valeur supérieure à 7,5 millions d’euros, il faut déclarer la transaction.
  • Les nouvelles règles couvriront également la majeure partie du secteur de la crypto. Tous les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP) doivent faire preuve de diligence raisonnable envers les clients lors de l’exécution de transactions de 1.000 $ ou plus.
    • Les règles visent également à restreindre l’utilisation de portefeuilles numériques auto-hébergés. Ceux-ci permettent à leurs utilisateurs de gérer directement leurs clés privées.
  • Un plafond européen de 10.000 € a été fixé pour les paiements en espèces. Les États membres auront la possibilité d’imposer une limite maximale inférieure s’ils le souhaitent.
    • En Belgique, on peut payer en espèces pour les achats jusqu’à 3.000 €. En cas d’achats supérieurs à 3.000 €, on peut payer maximum 10% en espèces.
    • En outre, en vertu de l’accord provisoire, les entités soumises à l’obligation devront établir et vérifier l’identité d’une personne effectuant une transaction occasionnelle en espèces d’un montant compris entre 3.000 et 10.000 euros.

Une intrusion injustifiée dans les affaires financières personnelles

Zoom arrière : l’accent mis sur le suivi des flux financiers et l’identification des sponsors peut conduire à un contrôle excessif. La frontière entre sécurité et confidentialité devient floue.

  • L’obligation de déclarer les transactions importantes (voitures ou yachts), peut entraîner une intrusion injustifiée dans les affaires financières personnelles.
  • Les groupes professionnels tels que les avocats et les notaires vont devoir partager les informations de leurs clients. Ce qui peut entrer en conflit avec leurs obligations de secret professionnel.
  • L’évolution vers un État davantage surveillé soulève des questions sur l’équilibre entre la sécurité nationale et la vie privée des individus. Et sur le rôle du gouvernement dans la vie quotidienne des citoyens.

Et maintenant ? Les règles ont reçu un soutien préliminaire. Mais elles doivent encore être formellement approuvées par les États de l’UE et le Parlement européen avant de devenir une loi officielle.

(OD)

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