Principaux renseignements
- Les escroqueries aux crypto-monnaies ont atteint 9,9 milliards de dollars en 2024.
- Des techniques sophistiquées et des profits croissants sont à l’origine de la montée en puissance de l’activité frauduleuse.
- Les escroqueries aux investissements à haut rendement (HYIS) et les « pig butchering scams » ont capturé respectivement 50,2 pour cent et 33,2 pour cent des fonds crypto perdus à cause des escroqueries.
- L’intelligence artificielle joue un rôle de plus en plus central dans la complexité et l’efficacité des escroqueries, les revenus des fournisseurs de services d’intelligence artificielle ayant augmenté de 1900 pour cent.
- L’émergence de l’IA générative présente à la fois des opportunités et des défis, car elle permet aux escrocs de créer de faux personnages convaincants à une échelle sans précédent et à un prix abordable.
Le paysage des escroqueries aux crypto-monnaies évolue rapidement, avec des techniques sophistiquées et des profits croissants. Un récent rapport de Chainalysis révèle une dure réalité : en 2024, les escroqueries aux crypto-monnaies ont rapporté au moins 9,9 milliards de dollars sur la chaîne, un chiffre qui devrait augmenter à mesure que de nouvelles adresses illicites sont découvertes.
Cette recrudescence des activités frauduleuses s’explique par le professionnalisme croissant de l’écosystème de la fraude aux crypto-monnaies. Des plateformes comme Huione Guarantee, qui fonctionnent comme des places de marché P2P, offrent une gamme complète de services répondant spécifiquement aux besoins des fraudeurs. Ces services vont de l’infrastructure technologique permettant d’initier des escroqueries à des schémas sophistiqués de blanchiment d’argent conçus pour masquer les activités illicites et faciliter l’encaissement.
Types d’escroqueries et revenus
Les escroqueries aux investissements à haut rendement (HYIS) et les « pig butchering scams » sont apparues comme les catégories les plus répandues en 2024, capturant respectivement 50,2 pour cent et 33,2 pour cent des fonds crypto perdus à cause d’escroqueries. Les arnaques dites « pig butchering scams » sont une forme d’escroquerie en ligne où les criminels gagnent progressivement la confiance de leurs victimes avant de les exploiter financièrement. Ces opérations proviennent principalement de vastes centres de fraude situés en Asie du Sud-Est.
L’intelligence artificielle joue un rôle de plus en plus important dans la complexité et l’efficacité des escroqueries. Une tendance notable mise en évidence par Chainalysis est la croissance exponentielle du chiffre d’affaires des fournisseurs de services d’IA, qui atteindra le chiffre stupéfiant de 1900 pour cent entre 2021 et 2024. Cela indique une adoption généralisée de la technologie de l’IA pour faciliter les activités frauduleuses.
Le rôle de l’IA générative
Les pig butchering scams ont connu une augmentation remarquable de 40 pour cent des revenus en glissement annuel, associée à une hausse de près de 210 pour cent des dépôts. Cependant, le montant moyen des dépôts a diminué de 55 pour cent, ce qui suggère un changement potentiel de stratégie où les escrocs donnent la priorité au ciblage d’un plus grand nombre de victimes avec des paiements plus petits au lieu de se concentrer sur un nombre plus restreint de cibles de grande valeur.
L’émergence de l’IA générative présente à la fois des opportunités et des défis. Si elle recèle un immense potentiel d’innovation légitime, elle permet également aux escrocs de créer de faux personnages convaincants à une échelle et à un coût sans précédent. Cette technologie leur permet de contourner les contrôles traditionnels de vérification de l’identité, ce qui représente une menace importante pour les institutions financières.
Combattre la fraude aux crypto-monnaies
À mesure que les escroqueries évoluent, la nécessité de mesures de sécurité robustes et d’une sensibilisation vigilante reste primordiale. Les sociétés d’analyse de la blockchain comme Chainalysis jouent un rôle crucial en faisant la lumière sur ces tendances émergentes, ce qui permet aux parties prenantes d’élaborer des stratégies efficaces pour lutter contre la fraude aux crypto-monnaies.