Principaux renseignements
- Le Trésor américain a infligé une amende de 1,2 milliard de dollars (1,1 milliard d’euros) à la Bank of America pour ne pas avoir signalé des activités financières illicites.
- Des défaillances systémiques de surveillance ont permis que 5 milliards de dollars (4,5 milliards d’euros) de transactions douteuses passent inaperçues, y compris celles constituant des menaces pour la sécurité nationale.
- Bank of America a reconnu avoir délibérément enfreint la loi sur le secret bancaire.
Le département du Trésor américain a infligé une amende de 1,2 milliard de dollars (1,1 milliard d’euros) à Bank of America pour son incapacité à identifier et à signaler diverses activités financières illicites.
Menace pour la sécurité nationale
Selon des responsables gouvernementaux, l’établissement a négligé d’alerter les autorités au sujet de plus de 5 milliards de dollars (4,5 milliards d’euros) de transactions suspectes, dont 1 milliard représentait des menaces directes pour la sécurité nationale et le financement illicite.
Plus précisément, la banque n’a pas signalé aux régulateurs des stratagèmes potentiels de blanchiment d’argent liés à des réseaux chinois, ni des opérations de blanchiment par le commerce en lien avec la frontière sud-ouest des États-Unis.
Défaillances systémiques de surveillance
Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a souligné que de telles défaillances de la part d’une grande institution financière mettaient en péril l’ensemble du système financier américain.
Le Trésor a en outre noté que la banque avait négligé ses obligations de surveillance interne, s’appuyant au contraire fortement sur les notifications d’entités externes et des forces de l’ordre, déléguant ainsi essentiellement ses propres responsabilités de surveillance à des tiers.
Reconnaissance des infractions à la loi
Dans le cadre de l’accord judiciaire, Bank of America a reconnu avoir intentionnellement enfreint la loi sur le secret bancaire. Cela comprenait le fait de ne pas avoir mis en place un système anti-blanchiment adéquat, d’avoir négligé les contrôles requis sur les comptes étrangers et d’avoir omis de signaler les activités suspectes comme il se doit.
Mesures correctives
Cette annonce a eu lieu juste avant la publication du rapport trimestriel de la banque. Bank of America a déclaré que cette charge non déductible fiscalement de 1,2 milliard de dollars réduirait son résultat net d’environ 17 centimes par action.
La société a indiqué qu’elle mobilisait actuellement d’importantes ressources et du personnel pour remédier à ces défaillances systémiques et se conformer aux exigences réglementaires.
(at)
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