Principaux renseignements
- Près de 2 millions de comptes de mules ont été signalés dans le monde.
- Les mules sont des personnes dont les comptes bancaires sont exploités par des criminels pour des transactions financières illicites.
- Des fonds illicites d’une valeur de 3,1 billions de dollars ont transité par le système financier mondial rien que l’année dernière.
BioCatch, leader mondial de la détection des fraudes numériques et de la prévention des crimes financiers, a reçu près de 2 millions de signalements de comptes de mules en 2024. Ces rapports provenaient de 257 institutions financières réparties dans 21 pays sur cinq continents, ce qui met en évidence le caractère généralisé des activités de blanchiment d’argent.
Les mules d’argent sont des personnes dont les comptes bancaires sont exploités par des criminels pour des transactions financières illicites. Tom Peacock, directeur de Global Fraud Intelligence chez BioCatch, souligne que les 2 millions de comptes de mules signalés ne représentent probablement qu’une fraction du nombre total de schémas de blanchiment d’argent opérant au sein des 44 000 institutions financières du monde entier.
Complexité du blanchiment
Le rapport « Global Money Mule Networks : Using Behavioral and Device Intelligence to Shine a Light on Money Laundering » donne un aperçu de la façon dont le crime organisé s’appuie sur les mules pour blanchir des profits illégaux. Il décrit les différents types de mules impliquées dans des réseaux plus vastes et souvent complexes facilitant les opérations de blanchiment d’argent.
La solution de détection des comptes mules montre comment la fraude, la criminalité financière et le blanchiment d’argent sont liés aux comptes mules. Si Europol associe 90 pour cent des mules à la cybercriminalité, les autres sont utilisées pour blanchir les produits d’autres activités criminelles. Ces différents acteurs contribuent à un écosystème criminel unique qui comprend les escroqueries, la traite des êtres humains et les victimes d’investissements frauduleux.
Flux massifs de fonds illicites
Le 2024 Global Financial Crime Report du NASDAQ révèle que des fonds illicites d’une valeur de 3 100 milliards de dollars ont transité par le système financier mondial rien que l’année dernière.
Les recherches indiquent que les jeunes adultes sont particulièrement vulnérables, les jeunes Belges étant fréquemment ciblés comme mules d’argent. Une tendance inquiétante observée est qu’un jeune Belge sur six envisagerait de partager sa carte bancaire et son code PIN avec une personne inconnue pour obtenir un gain financier. La peine moyenne pour blanchiment d’argent aux États-Unis est de 71 mois, alors que la Belgique impose une peine maximale de cinq ans d’emprisonnement et des amendes allant de 26 000 à 100 000 euros.
Passeurs d’argent rentables
Les criminels utilisent les passeurs d’argent de manière rentable, en proposant des paiements aussi bas que 500 dollars australiens pour un accès illimité à des comptes bancaires en Australie.
Le nombre de cas de blanchiment d’argent aux États-Unis a augmenté de 14 pour cent entre 2019 et 2023, ce qui peut être attribué à une sensibilisation accrue, à l’amélioration des méthodes de détection ou à l’escalade de la popularité de cette activité illicite.
En Belgique, l’ONUDC a estimé en 2009 que le blanchiment d’argent représentait 2,7 pour cent du pib mondial. En appliquant ce pourcentage au pib de la Belgique en 2023, on peut penser que le blanchiment d’argent pourrait s’élever à environ 15,7 milliards d’euros.
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