Principaux renseignements
- Les robots de trading sophistiqués, alimentés par l’IA, peuvent tirer des leçons de leur expérience, traiter de grandes quantités d’informations et prendre des décisions de manière autonome.
- Les robots d’IA peuvent collaborer pour manipuler les marchés à des fins lucratives en amplifiant les récits sur les médias sociaux et en influençant les décisions des investisseurs individuels.
- Les régulateurs sont confrontés à des défis pour faire face aux menaces émergentes en raison de l’autonomie des agents d’IA, ce qui nécessite de nouvelles stratégies telles que les « coupe-circuits » et la transparence dans les processus de prise de décision.
L’essor des transactions sophistiquées alimentées par l’IA
Le paysage financier évolue rapidement grâce aux progrès de l’intelligence artificielle (IA). Si les algorithmes sont utilisés depuis longtemps dans les opérations de trading, les nouveaux robots alimentés par l’IA possèdent des capacités sans précédent. Ils peuvent tirer des enseignements de leur expérience, traiter de grandes quantités d’informations et prendre des décisions de négociation autonomes, ce qui suscite des inquiétudes quant à d’éventuelles manipulations du marché, rapporte Euronews.
Les experts mettent en garde contre un scénario dans lequel des robots sophistiqués collaboreraient pour manipuler les marchés à des fins lucratives. Imaginez des centaines de profils de médias sociaux pilotés par l’IA qui amplifient des récits sur des entreprises spécifiques. Des utilisateurs réels s’engagent dans ces récits, faisant involontairement basculer le marché en faveur d’un plan coordonné orchestré par le robo-conseiller d’un investisseur. Bien que cela reste hypothétique, des stratagèmes similaires moins sophistiqués se produisent déjà sur les marchés des crypto-monnaies et de la finance décentralisée (DeFi).
Manipulation sur les plateformes sociales
Les plateformes sociales sont devenues des terrains propices à la désinformation et à la manipulation. Des acteurs malveillants s’appuient sur les médias sociaux et les plateformes de messagerie comme Telegram pour diffuser des informations trompeuses sur les opportunités d’investissement, en ciblant des investisseurs particuliers qui ne se doutent de rien. Même si ces agents ne sont pas très sophistiqués, leur impact sur la dynamique du marché est indéniable.
L’essor du « herd trading », illustré par la saga GameStop, montre à quel point les investisseurs individuels peuvent être influencés par les tendances en ligne. Cette susceptibilité à l’action collective rend les marchés vulnérables à la manipulation par des robots d’intelligence artificielle qui exploitent le comportement grégaire à des fins lucratives.
Défis réglementaires
Les régulateurs sont confrontés à des défis importants pour faire face à ces menaces émergentes. Les méthodes traditionnelles de détection de la collusion sont inefficaces contre les agents d’IA autonomes qui apprennent et s’adaptent sans intervention humaine.
Les experts préconisent de nouvelles stratégies réglementaires, notamment en exigeant des développeurs qu’ils intègrent des « coupe-circuits » dans les outils de négociation de l’IA afin d’empêcher les actions potentiellement manipulatrices. Il est essentiel d’aborder la question de la responsabilité lorsque l’IA agit de manière autonome.
Transparence et responsabilité
La transparence des processus décisionnels de l’IA est essentielle pour que les régulateurs comprennent la logique des transactions et identifient les manipulations potentielles. La création de nouveaux cadres juridiques qui rendent les développeurs responsables des actions de leurs agents d’IA pourrait dissuader les activités malveillantes.
La course entre les régulateurs et ceux qui cherchent à exploiter l’IA pour manipuler les marchés se poursuit. La technologie de l’IA continuant d’évoluer, la recherche de solutions efficaces pour préserver l’intégrité des marchés nécessitera des approches novatrices et une adaptation permanente.
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