Principaux renseignements
- Les robo-advisors alimentés par l’IA démocratisent l’accès à des outils d’analyse financière sophistiqués, permettant aux investisseurs individuels de prendre des décisions d’investissement fondées sur des données.
- Une part importante des investisseurs individuels se dit intéressée par l’utilisation de l’IA pour la sélection des actions et la gestion de portefeuille, certains utilisant déjà ces outils.
- Les experts mettent en garde contre la tentation de considérer les modèles génériques d’IA comme des prédicteurs infaillibles.
L’essor de ChatGPT a eu un fort impact sur le marché des robo-conseillers, avec un nombre croissant d’investisseurs particuliers qui se tournent vers l’intelligence artificielle (IA) pour la sélection d’actions. Cette tendance stimule une forte croissance du secteur, qui devrait atteindre un chiffre d’affaires de 470 milliards de dollars (442 milliards d’euros) d’ici 2029, soit un quadruplement par rapport à sa taille actuelle.
Grâce à l’IA, l’accès aux outils d’analyse financière avancés, autrefois réservés aux grandes institutions, est devenu beaucoup plus facile pour les particuliers. Ils peuvent désormais utiliser ces technologies pour choisir des actions, suivre leurs performances et obtenir des informations auparavant inaccessibles. Jeremy Leung, ancien analyste chez UBS, illustre cette évolution. Après avoir perdu son emploi, il utilise ChatGPT pour gérer son portefeuille multi-actifs. Il explique que cet outil est capable de reproduire des processus complexes habituellement réalisés par des professionnels. Cependant, Leung souligne que les outils d’IA peuvent manquer des analyses importantes en raison de l’absence d’accès aux données protégées par des paywalls.
Intérêt et taux d’adoption
Les enquêtes révèlent un intérêt généralisé pour l’IA dans les décisions d’investissement. Près de la moitié des investisseurs particuliers ont exprimé leur volonté d’utiliser l’IA comme ChatGPT ou Gemini de Google pour la sélection des actions et l’ajustement des portefeuilles. Selon eToro, un courtier qui compte 30 millions d’utilisateurs dans le monde, 13 pour cent d’entre eux utilisent déjà ces outils.
Malgré l’enthousiasme suscité par l’investissement assisté par l’IA, les experts insistent sur la nécessité de faire preuve de prudence. Dan Moczulski, directeur général au Royaume-Uni chez eToro, souligne que les modèles génériques d’IA ne doivent pas être considérés comme des prédicteurs infaillibles. Il recommande d’utiliser des plateformes spécifiquement formées à l’analyse des marchés pour atténuer les risques liés à l’interprétation imprécise des données et à la confiance dans les tendances historiques.
Performances et risques potentiels
Un test réalisé par Finder, une société de comparaison en ligne, a mis en évidence le potentiel de ChatGPT dans la sélection des actions. Invité à choisir un panier d’actions sur la base de critères spécifiques, le modèle d’IA a généré un portefeuille qui a surpassé le rendement moyen des fonds d’investissement britanniques les plus populaires. Cette réussite ne doit toutefois pas faire oublier les risques inhérents à l’utilisation de l’IA dans le domaine de l’investissement.
Les investisseurs individuels qui utilisent ChatGPT pour la sélection de titres possèdent souvent des connaissances financières, mais reconnaissent le risque élevé de pertes initiales avant d’obtenir des résultats positifs. Les utilisateurs expérimentés comme Leung affinent leurs messages-guides pour garantir des réponses précises et perspicaces de la part de l’IA.
Inquiétudes concernant la transparence
L’utilisation généralisée de l’investissement assisté par l’IA comporte le risque que les investisseurs particuliers soient moins transparents quant à leur gestion des risques. Malgré la tendance haussière actuelle du marché, il reste incertain comment les utilisateurs de ces outils réagiront face aux baisses ou aux crises. Leung souligne que la confiance accordée aux gains générés par l’IA peut entraîner un manque de préparation aux pertes potentielles en cas de conditions de marché volatiles.
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