Principaux renseignements
- La Russie explore les paiements en crypto-monnaies pour les exportations de céréales afin de contourner les sanctions.
- La Banque agricole russe et la Banque de Russie évaluent des solutions de paiement basées sur des actifs numériques pour les exportations de céréales.
- Les crypto-monnaies pourraient constituer un mécanisme de paiement résistant aux sanctions pour les pays du BRICS, ce qui pourrait servir d’exemple pour une adoption plus large dans le commerce mondial.
La Russie explore des moyens innovants d’utiliser les crypto-monnaies pour régler les paiements d’exportation de céréales, dans le but de contourner les sanctions occidentales et de moderniser son infrastructure commerciale. La Banque agricole russe (RusAg) s’est associée à la Banque de Russie pour évaluer les solutions de paiement basées sur les actifs numériques pour les exportations de céréales. Le premier directeur général adjoint de RusAg, Irina Zhachkina, a souligné que les crypto-monnaies constituaient une alternative pratique pour les transactions transfrontalières, en particulier compte tenu des restrictions actuelles sur l’accès de la Russie aux systèmes financiers traditionnels en raison des sanctions.
Cette initiative intervient dans un contexte de difficultés croissantes pour les exportateurs de céréales russes, qui sont confrontés à des limitations en matière de logistique, d’assurance maritime et d’accès au réseau bancaire SWIFT. Ces contraintes ont considérablement entravé la capacité des entreprises russes à effectuer des transactions en dollars américains ou en euros.
La décentralisation comme atout stratégique pour la Russie
Les crypto-monnaies, de par leur nature décentralisée, se présentent comme une solution potentielle à ces obstacles. Cette initiative s’appuie sur l’expérience antérieure de la Russie en matière d’utilisation de crypto-monnaies comme le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) et le Tether (USDT) pour le règlement des échanges de pétrole avec la Chine et l’Inde.
L’adoption des crypto-monnaies par la Russie s’inscrit dans le cadre d’un mouvement plus large de dédollarisation au sein des nations BRICS, un groupe d’économies émergentes composé du Brésil, de la Russie, de l’Inde, de la Chine et de l’Afrique du Sud. Le président Vladimir Poutine a récemment proposé de créer une bourse des céréales des BRICS et un système de paiement transfrontalier utilisant des monnaies alternatives ou des actifs numériques. Cette initiative reflète une tendance croissante des marchés émergents à réduire leur dépendance vis-à-vis des systèmes financiers contrôlés par l’Occident. Plusieurs membres des BRICS, dont la Chine et le Brésil, ont exprimé leur intérêt pour les paiements basés sur la blockchain pour le commerce des matières premières.
Défis de mise en œuvre
Un système de règlement des céréales basé sur la crypto-monnaie pourrait offrir aux pays des BRICS un mécanisme de paiement résilient et résistant aux sanctions, tout en donnant potentiellement l’exemple pour une adoption plus large dans le commerce mondial. Toutefois, le concept n’en est qu’à ses débuts et se heurte à des obstacles potentiels tels que les complexités réglementaires, la volatilité des prix sur le marché des crypto-monnaies et la résistance de certains partenaires commerciaux. Les questions juridiques relatives à la taxation, à la déclaration et à l’application des transactions céréalières basées sur les crypto-monnaies dans le cadre du droit commercial international n’ont pas non plus été résolues.
La semaine dernière, la banque centrale russe a annoncé une approche prudente visant à permettre aux investisseurs qualifiés d’avoir un accès limité aux produits financiers liés aux crypto-monnaies, tels que les produits dérivés et les titres liés aux prix des crypto-monnaies. Ces produits doivent être non livrables et réglés en monnaie fiduciaire. La banque centrale met l’accent sur des mesures strictes de gestion des risques pour les institutions qui proposent ces produits.
Bien que cette mesure marque un changement de position de la Russie à l’égard des crypto-monnaies, les achats directs de crypto-monnaies restent interdits. Le gouvernement étudie un cadre pilote qui permettrait à des groupes d’investisseurs sélectionnés d’effectuer des transactions en crypto dans un environnement strictement contrôlé. En avril, le ministère des finances et la banque centrale ont jeté les bases d’une bourse de crypto-monnaies gérée par l’État et destinée exclusivement aux investisseurs « super-qualifiés ». Cette nouvelle plateforme fonctionnera dans le cadre du régime juridique expérimental de la Russie en matière d’innovation financière.
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