Principaux renseignements
- SWIFT lancera l’année prochaine des essais en direct d’actifs tokenisés et de monnaies numériques.
- Ces essais marquent une étape importante vers l’intégration de ces actifs dans le système financier au sens large, qui a progressé à un rythme relativement lent.
- Le succès de la négociation et du règlement d’une transaction d’obligation tokenisée nécessite à la fois des liquidités et l’implication d’un dépôt tokenisé ou d’une CBDC de gros.
Le réseau mondial de messagerie bancaire SWIFT va lancer des essais en conditions réelles
Le réseau mondial de messagerie bancaire SWIFT lancera l’année prochaine des essais en conditions réelles d’actifs tokenisés et de monnaies numériques. Ce développement marque une étape importante vers l’intégration de ces actifs dans le système financier au sens large, qui a progressé à un rythme relativement lent.
Les banques et les gestionnaires d’actifs explorent depuis plusieurs années le concept de « tokenisation » d’actifs traditionnels tels que les obligations. L’objectif est d’utiliser des unités numériques, généralement des jetons basés sur la blockchain représentant une part de l’actif sous-jacent, pour rationaliser les processus de négociation. Cette approche pourrait potentiellement accélérer les transactions, réduire les coûts et améliorer l’efficacité en éliminant les intermédiaires souvent impliqués dans les transactions conventionnelles.
Les banques centrales testent les CBDC
Toutefois, ces initiatives n’ont pas encore été largement adoptées par le marché. Un nombre notable de banques centrales dans le monde testent activement les monnaies numériques de banque centrale (CBDC), qui sont des représentations numériques de la monnaie fiduciaire conçues pour faciliter les échanges d’actifs tokenisés. Ces autorités monétaires s’efforcent de suivre le rythme des avancées technologiques qui ont alimenté l’essor de crypto-monnaies comme le bitcoin.
SWIFT, un acteur central du secteur bancaire mondial, a participé à des essais englobant à la fois les CBDC et les actifs tokenisés. En mars, l’organisation a annoncé son intention de lancer une nouvelle plateforme reliant les CBDC en développement à l’infrastructure financière existante.
Transactions dans le monde réel à venir
Aujourd’hui, SWIFT souhaite passer de la phase d’essai aux transactions réelles impliquant des actifs numériques. Nick Kerigan, responsable de l’innovation chez SWIFT, a déclaré qu’il existe une demande croissante du secteur pour assister à l’échange d’un actif numérique et pour que les contreparties règlent des paiements en monnaie réelle contre cet actif. Cette nouvelle étape sera mise en œuvre de manière contrôlée au cours de l’année prochaine.
Malgré le vaste potentiel, la fragmentation du marché a entravé les progrès à grande échelle, peu d’initiatives dépassant le cadre des systèmes bancaires internes. Les banques centrales testent également des CBDC de gros pour les paiements transfrontaliers au sein de groupes limités.
Des actifs numériques diversifiés et des solutions complètes
La dernière initiative de SWIFT englobe divers types d’actifs numériques sur différentes plateformes. Kerigan a expliqué que la négociation et le règlement réussis d’une transaction d’obligations tokenisées nécessitent à la fois des liquidités et l’implication d’un dépôt tokenisé ou d’une CBDC de gros. Il a souligné qu’une solution complète nécessite à la fois des mécanismes de livraison et de paiement.
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