Principaux renseignements
- Monaco a été ajouté à la liste des pays à haut risque de l’UE pour le blanchiment de capitaux. Il l’est aussi pour le financement du terrorisme.
- Les entités de l’UE doivent faire preuve d’une vigilance accrue dans les transactions impliquant des juridictions à haut risque, y compris Monaco.
- Les entités de l’UE doivent faire preuve d’une vigilance accrue dans les transactions impliquant des juridictions à haut risque, y compris Monaco.
La Commission européenne a récemment actualisé sa liste des pays présentant un risque élevé de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Ainsi, elle a retiré plusieurs centres financiers internationaux, tels que Gibraltar, les Émirats arabes unis et Panama. Cependant, elle a surpris en ajoutant Monaco à cette liste.
Cette décision reflète les inquiétudes croissantes concernant la capacité de Monaco à lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Par conséquent, la Commission appelle les entités de l’UE à renforcer leur vigilance lors des transactions impliquant ces juridictions à haut risque, afin de préserver l’intégrité du système financier européen.
Monaco, réputé pour ses banques privées destinées à une clientèle fortunée, subit un coup dur. En effet, la surveillance accrue ces dernières années complique l’attraction de nouveaux clients.
Coopération renforcée et progrès visibles
Par ailleurs, la Commission collabore étroitement avec le Groupe d’Action Financière (GAFI), une organisation intergouvernementale qui combat le blanchiment d’argent. Cette nouvelle liste repose donc sur une évaluation technique rigoureuse, enrichie par des dialogues bilatéraux et des visites sur place.
Malgré cette inscription, un rapport de MONEYVAL publié en décembre 2024 souligne les avancées réalisées par Monaco. Depuis 2022, le pays a pris de nombreuses mesures pour renforcer son cadre AML/CFT. Ce rapport reconnaît ainsi les efforts concrets entrepris par Monaco pour améliorer ses dispositifs.
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