Les ETF, ces trackers qui permettent aux investisseurs de suivre un indice particulier, ont le vent en poupe. Cela n’a pas échappé à la banque en ligne MeDirect. Elle a réduit le coût d’achat des fonds indiciels à 0,15 pour cent. Cette baisse de prix intervient peu de temps après que son concurrent Re=Bel, la plateforme d’investissement de Belfius, a réduit ses coûts de transaction.

Principaux renseignements

• Les personnes qui négocient des ETF via MeDirect paieront désormais 0,15 pour cent de frais de transaction, contre 0,2 pour cent auparavant.
• La banque en ligne propose ainsi les tarifs les plus avantageux pour les petits investisseurs.
• Avec cette baisse de prix, MeDirect suit les traces de Saxo et de Re=Bel, entre autres.

Dans l’actualité: MeDirect réduit les frais de transaction pour les ETF de 0,2 à 0,15 pour cent. Dans le même temps, la banque en ligne supprime les frais de courtage minimums de 7 à 15 euros par transaction, ce qui signifie que vous paierez désormais moins d’un euro de frais pour les petites transactions.

• « Cette réduction de prix rend les trackers plus accessibles aux petits investisseurs », explique Hans Mariën, porte-parole de MeDirect. Par exemple, si vous investissez 200 euros dans un ETF, vous paierez 0,3 euro de frais de transaction. Si vous investissez 1 000 euros, la banque vous enlèvera 1,5 euro.

Zoom in: Un récent rapport de la FSMA montre que de plus en plus de Belges ajoutent des ETF à leur portefeuille.

• Au cours des neuf premiers mois de 2024, 39.000 compatriotes ont acheté un ETF pour la première fois. Au cours des trois premiers trimestres de 2023, ils étaient 19 000. En un an, ce nombre a donc plus que doublé.
• « Bien que les ETF soient également en hausse en Belgique, nous sommes encore loin des États-Unis », ajoute Mariën. « La part des fonds indiciels par rapport à l’ensemble des fonds a dépassé 50 pour cent aux États-Unis pour la première fois en 2024. Selon nos estimations, la part des fonds indiciels dans l’ensemble des investissements en fonds en Belgique est inférieure à 3 pour cent.
  • Comment cela se fait-il ? « Les banques gagnent beaucoup plus d’argent avec les fonds gérés activement. Pensez aux droits d’entrée et aux rétrocessions sur les frais de gestion annuels », précise le porte-parole. Les ETF, en revanche, ne sont pas gérés activement, de sorte que vous ne devez payer des frais de transaction que lorsque vous les négociez en bourse.
  • Par ailleurs, les fonds à gestion active ne parviennent pas toujours à battre les indices tels que le S&P500, ce qui signifie que le rendement des trackers peut être plus élevé.

Dans quelle mesure la nouvelle commission pour les ETF est-elle compétitive?

C’est noté: MeDirect se situe en dessous de la plupart de ses concurrents avec les nouveaux frais.

• Re=Bel, la plateforme d’investissement de Belfius, a réduit ses frais le mois dernier. Chez ce courtier, vous payez depuis 2 euros pour les ordres jusqu’à 250 euros à la Bourse de Bruxelles. Pour les ordres compris entre 250,01 et 2.500 euros, les frais s’élèvent à 3 euros. Si vous effectuez des achats plus importants, vous payez 10 euros par tranche de 10 000 euros. D’autres frais s’appliquent aux transactions effectuées sur d’autres places boursières, notamment Euronext Paris et Amsterdam.
• Avant la réduction des frais de MeDirect, Self Invest d’ING était la plateforme d’investissement en ETF la moins chère du marché belge, du moins pour les petites transactions. Si vous investissez par l’intermédiaire de cette plateforme, vous payez au moins 1 euro par achat ou par vente.
• Malgré la réduction des frais, les grands investisseurs ne sont pas toujours moins chers avec MeDirect. Chez Saxo, un courtier qui a réduit certains frais de 70 pour cent l’année dernière, vous payez 0,08 pour cent du montant de la transaction, avec un minimum de 2 euros. Saxo est donc moins cher que MeDirect dès que vous investissez au moins 2.500 euros dans un tracker européen (Bruxelles, Amsterdam, Paris et Lisbonne).
  • Par exemple, une personne qui investit 3 000 euros dans un ETF paie 4,5 euros de frais de transaction chez MeDirect. Chez Saxo, ils sont de 2,4 euros.
  • Si vous investissez 1 000 euros, les frais de transaction chez MeDirect s’élèvent à 1,5 euro. Chez Saxo, vous payez alors le montant minimum de 2 euros.

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