La Volksbank reçoit des amendes pour une gestion des risques insuffisante et des mesures anti-blanchiment défaillantes

La Volksbank reçoit des amendes pour une gestion des risques insuffisante et des mesures anti-blanchiment défaillantes
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Principaux renseignements

  • De Volksbank a été condamnée à une amende de 15 millions d’euros pour des défaillances opérationnelles persistantes.
  • La banque a également été condamnée à une amende de 5 millions d’euros pour de graves lacunes dans ses contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
  • Les banques sont tenues de mettre en œuvre des mesures solides de lutte contre le blanchiment d’argent en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Wwft).

Le 22 janvier 2025, De Nederlandsche Bank (DNB) a imposé deux amendes administratives distinctes à de Volksbank N.V. La première amende s’élevait à 15 millions d’euros en raison de manquements persistants à assurer des opérations commerciales saines entre 2018 et 2023. Cette non-conformité découlait de lacunes importantes dans divers aspects des activités de la banque, notamment la gestion des risques, les modèles internes de calcul des besoins en capitaux et la gestion de l’externalisation.

La deuxième amende, fixée à 5 millions d’euros, visait de graves lacunes dans les contrôles anti-blanchiment d’argent (AML) de de Volksbank. Malgré des examens répétés de la DNB mettant en évidence ces problèmes depuis 2013, la banque n’a pas réussi à surveiller correctement ses clients, à traiter les alertes générées par son système AML et à atténuer efficacement les risques de blanchiment d’argent.

Amendes déterminées

La DNB a souligné que les banques, agissant en tant que gardiennes du système financier, sont tenues de mettre en œuvre de solides mesures de lutte contre le blanchiment d’argent en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Wwft). Les amendes ont été déterminées en fonction de facteurs tels que la gravité de la non-conformité, les ressources de la banque, sa culpabilité et les mesures prises pour remédier aux lacunes.

Prochaines étapes

De Volksbank dispose d’un délai de six semaines à compter de la notification de chaque amende pour faire opposition.

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