La FSMA, l’institution qui supervise le secteur financier belge, met en garde contre une recrudescence des plates-formes de négociation frauduleuses. « Leurs offres semblent attrayantes, mais elles ne sont souvent rien d’autre que des tentatives de fraude sophistiquées qui peuvent entraîner des pertes considérables pour les investisseurs », souligne la FSMA.

Principaux renseignements

• La FSMA met en garde contre l’augmentation du nombre de plates-formes de négociation frauduleuses. Le régulateur a ajouté plus de 30 sociétés à sa liste d’entités ayant des activités suspectes.
• Souvent, les plateformes promettent des profits généreux, mais en réalité, elles volent l’argent que leur confient les victimes.
• L’autorité de surveillance conseille de contacter les autorités et votre banque dans les plus brefs délais si vous avez été victime d’une fraude à l’investissement.

Dans l’actualité : La FSMA tient à jour une liste des plates-formes de négociation frauduleuses. Le régulateur a récemment élargi cette liste pour y inclure plus de 30 prestataires de services financiers suspects.

• L’organisme de surveillance avertit que les fraudeurs utilisent diverses techniques pour contacter leurs victimes. Ils créent notamment de faux profils sur les médias sociaux et publient des annonces en ligne dans lesquelles des personnes prétendument célèbres font la promotion de la plateforme de négociation. Grâce à l’intelligence artificielle, il est de plus en plus facile pour les criminels de fabriquer des messages publicitaires crédibles. Souvent, les fraudeurs se font passer pour des institutions de confiance.
  • Par exemple, le fournisseur de services financiers Easyvest a informé notre rédaction en début de semaine que des messages frauduleux censés promouvoir l’investissement via Easyvest apparaissaient sur les médias sociaux. « Ne cliquez jamais sur de tels messages et ne fournissez jamais de données personnelles par le biais de ces canaux. « Nous ne donnons jamais de conseils individuels sur des investissements ou des actions spécifiques via les médias sociaux, et nous ne faisons pas non plus de prédictions sur les prix des marchés boursiers. »
  • « D’une manière ou d’une autre, les escrocs tentent d’attirer les investisseurs en leur promettant qu’ils peuvent obtenir des rendements très élevés en très peu de temps, souvent bien supérieurs aux profits réalisables dans la réalité », ajoute la FSMA.
• Une fois qu’ils ont réussi à convaincre quelqu’un d' »ouvrir un compte-titres », les criminels lui demandent un petit dépôt.
  • « Parfois, les fraudeurs proposent d’aider leurs victimes en prenant le contrôle de leur écran à distance afin d’effectuer certains dépôts à leur place, ce qui leur permet également de télécharger des virus ou des logiciels espions », précise l’autorité de régulation.
• Une fois qu’une personne a déposé de l’argent, les fraudeurs lui donnent l’impression qu’elle a rapidement réalisé de généreux bénéfices. Ces bénéfices sont fictifs et les montants ne sont pas réellement investis. Les fraudeurs font ensuite pression sur leurs victimes pour qu’elles déposent davantage d’argent. Pour ce faire, ils multiplient les appels téléphoniques, proposent des offres à durée limitée auxquelles l’investisseur doit répondre rapidement ou profèrent des menaces.
  • « Pour gagner la confiance des victimes, les fraudeurs leur proposent parfois de retirer une fois un petit montant. Si l’investisseur souhaite retirer un montant plus important, les fraudeurs cherchent toutes sortes d’excuses pour ne pas avoir à rembourser l’argent », poursuit l’organisme de surveillance financière.
• La FSMA note que certaines plateformes sont organisées selon une structure pyramidale. Les investisseurs sont encouragés à recruter de nouveaux membres. Leurs investissements sont ensuite utilisés pour rembourser les premiers participants. Lorsqu’il devient impossible de recruter de nouveaux participants, la pyramide s’effondre.

Que se passe-t-il si une plateforme de négociation frauduleuse vous vole votre argent ?

Clarification : La FSMA conseille de suivre les étapes ci-dessous si vous avez été victime d’une fraude.

• Ne déposez plus d’argent et ne fournissez plus d’informations personnelles ou financières. Coupez tout contact avec les fraudeurs. « Après tout, ils pourraient essayer de vous manipuler pour vous soutirer encore plus d’argent.
• En outre, le régulateur recommande de notifier la plate-forme frauduleuse aux autorités compétentes, à votre banque et à la FSMA elle-même.
• Documentez également tous les échanges de données et toutes les transactions : rassemblez toutes les preuves de vos échanges de données avec la plateforme, y compris les courriels, les messages, les relevés de compte et les captures d’écran des transactions. Ces données peuvent aider la police à retrouver les fraudeurs.
• Enfin, le gendarme financier met en garde contre les « recovery rooms« . Il s’agit d’une technique de fraude dans laquelle les escrocs contactent les victimes de fraudes antérieures en leur proposant de les aider à récupérer leurs fonds perdus moyennant une commission. Souvent, il s’agit simplement d’une deuxième tentative de fraude.