Principaux renseignements
- Les banques doivent examiner de près les transactions et surveiller les fréquences d’échange.
- Le gouvernement renforce sa capacité à pénaliser le commerce des crypto-monnaies.
- Les répercussions juridiques pour les traders de crypto-monnaies se sont intensifiées.
Les dernières réglementations chinoises sur les crypto-monnaies
L’Administration nationale chinoise des changes (SAFE) a mis en œuvre de nouvelles réglementations ciblant les activités liées aux crypto-monnaies, en mettant l’accent sur la lutte contre les activités bancaires clandestines, les jeux d’argent transfrontaliers et les transactions financières illicites impliquant des actifs numériques.
Scruter les transactions et surveiller la fréquence des échanges
Ces nouvelles lignes directrices obligent les banques chinoises à examiner minutieusement les transactions pour détecter les risques potentiels. Les banques sont tenues de vérifier l’identité des personnes et des institutions concernées, d’évaluer l’origine des fonds et de contrôler la fréquence des transactions. De solides stratégies de gestion des risques doivent être mises en œuvre et les services fournis aux entités soupçonnées de se livrer à de telles activités doivent être restreints.
Pénalisation du commerce des crypto-monnaies
Les experts juridiques estiment que ces mesures renforcent la capacité du gouvernement à pénaliser le commerce des crypto-monnaies. Grâce à cette réglementation, il est plus difficile pour les particuliers de contourner les règles chinoises en matière de change par le biais des crypto-monnaies, car la conversion de yuans en actifs numériques pour les transactions transfrontalières est désormais considérée comme une opération à haut risque. Les transactions dépassant les limites légales feront l’objet d’un examen plus approfondi dans ce nouveau cadre.
La position persistante de la Chine contre les crypto-monnaies
La position de la Chine contre les crypto-monnaies a été persistante. En 2017, le gouvernement a interdit les offres de pièces initiales et a ordonné la fermeture des échanges de crypto-monnaies. Cette répression s’est intensifiée en 2021 avec l’interdiction du minage du bitcoin et la déclaration de toutes les entreprises liées aux crypto-monnaies comme étant illégales. Malgré les avancées mondiales en matière d’adoption des crypto-monnaies, la Chine est restée ferme dans son approche réglementaire, rejetant les appels à l’assouplissement de sa politique.
Supervision accrue et répercussions juridiques
Les répercussions juridiques pour les traders de crypto-monnaies en Chine se sont intensifiées. En août, la Cour populaire suprême a statué que l’utilisation de crypto-monnaies pour transférer ou convertir des produits criminels constituait une violation du droit pénal du pays. Les autorités ont également renforcé la surveillance des opérations de change impliquant des stablecoins comme Tether, limitant encore davantage les possibilités de transactions en crypto-monnaies.
Les avoirs en bitcoins et l’adoption des crypto-monnaies en Chine
Il est intéressant de noter que, malgré sa position stricte, la Chine détient la deuxième plus grande réserve de bitcoins au monde, avec environ 194 000 BTC évalués à environ 18 milliards de dollars. Ces avoirs sont attribués à des saisies d’actifs liées à des activités illégales plutôt qu’à des achats gouvernementaux.
Initiatives favorables aux crypto-monnaies en Chine malgré une position stricte
Malgré cette position, certaines entreprises chinoises sont actives dans le secteur des crypto-monnaies. Par exemple, Huabao Overseas Technology C, qui offre une exposition indirecte au bitcoin aux investisseurs chinois, aurait lancé une campagne publicitaire pour promouvoir les ETF bitcoin. Au début du mois, les utilisateurs d’Alipay en Chine continentale ont vu apparaître sur leur page d’accueil des promotions pour des ETF sur le bitcoin, avec des liens vers Huabao Overseas Technology. La société offre une possibilité d’investissement indirect dans les actions de Coinbase et l’ARK 21Shares Bitcoin ETF via des fonds labellisés QDII-FOF-LOF.
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