Principaux renseignements
- AUSTRAC, l’agence gouvernementale australienne, a ordonné un audit indépendant de Binance Australie dans le cadre de pratiques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
- L’AUSTRAC a identifié des signaux d’alerte dans les opérations de Binance Australia, notamment une forte rotation du personnel.
L’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), l’agence gouvernementale australienne chargée de surveiller les abus du système financier afin de lutter contre le crime organisé, a ordonné à Binance Australia de se soumettre à un audit indépendant en raison de graves préoccupations concernant ses pratiques en matière de pratiques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Binance, le plus grand échange centralisé de crypto-monnaies au monde en termes de volume de transactions, opère dans une vingtaine de juridictions et détient des autorisations réglementaires dans un grand nombre d’entre elles.
Vulnérable à l’exploitation criminelle
Brendan Thomas, PDG de l’AUSTRAC, a souligné que les monnaies numériques sont de plus en plus vulnérables à l’exploitation criminelle. Cette action contre Binance fait suite à une attention réglementaire plus large sur le secteur des crypto-monnaies, soulignée dans l’évaluation nationale des risques de l’AUSTRAC pour 2024.
Alors que les grands opérateurs mondiaux peuvent sembler bien équipés pour répondre à des réglementations complexes, Thomas souligne l’importance de comprendre les risques locaux liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Il a fait remarquer que les systèmes et les processus doivent s’adapter aux exigences locales plutôt que de s’appuyer sur une approche unique. Cette compréhension locale est cruciale pour garantir la conformité avec les obligations de déclaration en Australie.
Examens indépendants
L’AUSTRAC a identifié plusieurs questions qui ont contribué à ses préoccupations, y compris le récent examen indépendant de Binance qui a manqué d’exhaustivité compte tenu de la taille et de l’étendue de ses opérations et des risques associés. Le régulateur a insisté sur la nécessité d’effectuer des examens indépendants solides qui englobent les processus et les contrôles essentiels.
En outre, l’AUSTRAC a émis des signaux d’alarme concernant la forte rotation du personnel chez Binance Australia, l’insuffisance des ressources locales et le manque de surveillance de la part de la direction, ce qui soulève des questions quant à l’efficacité de son cadre de gouvernance en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Soyez vigilant face aux transactions suspectes
Thomas a réitéré l’attente de contrôles solides de la part des grands opérateurs mondiaux, en particulier ceux qui traitent d’importants volumes de transactions dans des secteurs à haut risque. Il a souligné la nécessité de mettre en place des procédures solides d’identification des clients, des pratiques de diligence raisonnable approfondies et des mécanismes efficaces de suivi des transactions.
Le régulateur a également rappelé à tous les échanges de monnaies numériques de rester vigilants à l’égard des transactions suspectes, y compris celles qui indiquent un blanchiment d’argent par le biais d’escroqueries et de cybercriminalité, ainsi que des activités potentielles de financement du terrorisme. Binance Australia dispose de 28 jours pour proposer des auditeurs externes à l’examen et à la sélection de l’AUSTRAC.
Belgique
Binance est confrontée à des défis réglementaires au-delà de l’Australie. En Belgique, la FSMA (Autorité des services financiers et des marchés) a confirmé la décision de Binance de cesser ses activités en dehors de l’Espace économique européen (EEE) et d’offrir à ses clients belges la possibilité de se transférer vers Binance Pologne. Bien que la loi belge permette à Binance Poland d’opérer en Belgique, la FSMA exige le consentement individuel des clients pour ce transfert. Les clients qui refusent le transfert doivent recevoir des instructions sur le transfert de leurs actifs vers une autre plateforme autorisée par l’EEE. (fc)