Principaux renseignements
- Les familles chinoises fortunées quittent Singapour en raison d’une surveillance accrue et de réglementations plus strictes.
- Le scandale du blanchiment d’argent de l' »affaire Fujian » a déclenché une répression réglementaire, conduisant à des exigences de conformité plus strictes que certaines personnes fortunées jugent excessives.
- Des destinations alternatives telles qu’Hong Kong et Dubaï, dont les réglementations sont perçues comme moins strictes et qui correspondent mieux aux préférences en matière de style de vie, attirent les familles chinoises qui quittent Singapour.
L’attrait de Singapour en tant que havre de paix pour les familles chinoises fortunées est en train de s’estomper. Après les manifestations pro-démocratiques à Hong Kong en 2019 et la mise en œuvre subséquente d’une loi sur la sécurité nationale, de nombreux Chinois continentaux ont tenté d’échapper à l’influence de Pékin en se réfugiant à Singapour, rapporte CNBC.
La cité-État offrait une stabilité politique, une réglementation favorable aux family offices, des tribunaux indépendants et une bonne maîtrise du mandarin. Cela attirait les super-riches chinois. Toutefois, en 2023, un scandale de blanchiment d’argent, connu sous le nom d' »affaire du Fujian » et impliquant des personnes originaires de Chine continentale, a déclenché une répression réglementaire de la part des autorités singapouriennes. Les banques et les autorités de régulation ont intensifié leur surveillance des clients fortunés, ce qui a conduit à des règles plus strictes et à des processus de filtrage.
Surveillance stricte
Ces réglementations plus strictes ont accéléré le départ des Chinois fortunés. Ryan Lin, directeur chez Bayfront Law à Singapour, fait état d’une baisse de 50 pour cent des demandes émanant de Chinois continentaux par rapport à 2022. Cela s’explique en partie par le renforcement des contrôles de conformité. De nombreux clients fortunés s’interrogent désormais sur la nécessité d’exigences excessives en matière de divulgation, telles que la révélation de l’existence d’enfants illégitimes, simplement pour gérer leur fortune à Singapour.
La décision de Singapour de renforcer la conformité, en particulier dans le secteur des cryptomonnaies, a encore découragé l’intérêt de ceux qui ont accumulé des richesses grâce aux cryptomonnaies. De nouvelles règles obligent les plateformes qui opèrent en dehors de Singapour, mais qui ont des clients dans la cité-État, à demander une licence. Ce processus entraîne des coûts élevés et des exigences strictes. De nombreux investisseurs en cryptomonnaies quittent donc Singapour.
Impact des cryptomonnaies
Cet exode est largement attribué à l’environnement réglementaire de plus en plus strict. Comme l’observe Lin, « au fur et à mesure que les réglementations deviennent plus strictes, ces Chinois se disent tout simplement : laissez tomber. Je n’ai plus de patience. »
Si l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) continue d’accueillir favorablement les fortunes légitimes et d’améliorer ses pratiques réglementaires, les répercussions du scandale de blanchiment d’argent et les échecs retentissants des cryptomonnaies ont sans aucun doute conduit à un durcissement de l’approche.
Au-delà du monde financier
L’impact s’étend au-delà de la finance. Les candidats à la résidence permanente et les family offices sont soumis à des vérifications approfondies de leurs antécédents, y compris des divulgations concernant leur famille et les personnes à leur charge. Certains trouvent cela intrusif.
En outre, des défis tels que des vérifications KYC plus longues et des quotas d’embauche pour les family offices ajoutent à la complexité de la mise en place d’opérations à Singapour. Les family offices sont tenus d’employer un nombre minimum de professionnels de l’investissement au niveau local, ce qui peut être contraignant pour les petites structures.
Destinations alternatives
Ces facteurs ont incité de nombreux Chinois fortunés à se tourner vers d’autres destinations, telles que Hong Kong et Dubaï, où la réglementation est perçue comme moins stricte et où le mode de vie correspond mieux à leurs besoins. Hong Kong a également introduit des avantages fiscaux et simplifié les conditions de résidence pour les particuliers fortunés, ce qui en fait une option plus attrayante.
Si Singapour a connu un boom ces dernières années, la tendance actuelle reflète un rééquilibrage et une diversification des centres de richesse. Certains experts considèrent ce changement comme une évolution naturelle vers plus de confidentialité et de flexibilité dans un paysage mondial en pleine mutation. (fc)